投稿

資金調達ファクタリング・try

ビジネスローンを利用する主なメリットは、

  1. 資金調達が早い
    ビジネスローンの最大のメリットは、銀行融資と比較して、審査プロセスから資金提供までの時間が早いという点です。
    銀行融資では、財務諸表などのデータを基に評価を行うだけでなく、経営者との面接や企業訪問による総合的な判断も含むため、審査に時間がかかります。

    それに対して、ビジネスローンではスコアリングシステムを用いて、信用情報や財務諸表などの情報をコンピュータプログラムが自動で評価します。

    迅速な資金調達が必要な状況では、このスピード感が重要です。
    ビジネスローンを利用することで、素早い資金調達が可能になります。

  2. 総量規制対象外
    ビジネスローンは、年収の3分の1を超える借入れが許されない総量規制の対象外というのも大きなメリットです。
  3. 赤字でも資金調達が可能
    ビジネスローンでは、赤字状況でも資金提供を受けることが可能です。
    赤字が続いている場合でも、事業の将来性が見込まれれば審査に通過する可能性があります。
ビジネスローンのご利用を検討されている方にご注意いただきたいことは、ビジネスローン会社の中には手数料が高かったり、広告とは異なり対応が遅かったりと、利用した方とトラブルになるケースも少なくありません。

そこで以下に、本当にオススメできる、安心してご利用いただける優良ビジネスローン会社をご紹介させていただきますのでご参考にして下さい。
【PR】

事業者向け【AGビジネスサポート】

原則無担保無保証・即日ご融資可能

<<ビジネスサポートの特長>>

年会費・保証料無料・・・年会費や保証料などは必要ありません。安心してお申込みいただけます。

保証人・担保原則不要・・・個人事業主様の場合は、その他保証人を立てていただく必要はありません。

資金用途自由・・・事業資金の範囲内で、自由にご利用いただけます。

申込から融資まで来店不要・・・お申込みからご融資までご来店は原則不要です。WEBと郵送で手続きが完了します。

総合評価

公式ページで詳細を見る

GMOあおぞらネット銀行の融資枠型ビジネスローン【あんしんワイド】

創業期や赤字でも借りられる!融資枠型ビジネスローン

<<【あんしんワイド】の特長>>

金利0.9%~、最大1,000万円の借入限度額・・・融資枠(借入限度額)は最大1,000万円。金利は0.9%~14.0%。審査のうえ決定します。事業資金、運転資金、つなぎ資金などにご利用いただけます。

決算書・事業計画・担保・保証人※不要で審査・・・銀行口座の直近3カ月分の入出金明細等をもとに審査します。そのため、決算書や事業計画書のほか、担保・保証人も不要です。創業初期や前年度が赤字の企業でもお借り入れいただけます。

審査申込~借入まで最短2営業日でネット完結・・・審査申込~お借入まで最短2営業日。 しかも、24時間365日*お申込可能。お手続きは来店不要。すべてオンラインで完結します。

総合評価

公式ページで詳細を見る

法人事業者専用ローン【アクトウィル】
最大1億円まで融資可能!
審査は最短60分
来店不要で全国即日OK

最短即日契約可能です!
只今、新規貸付キャンペーン実施中!!

アクト・ウィルならお申し込みから最短即日融資が可能です

<<アクトウィルが多くの事業主様に選ばれる4つの理由>>

理由1:無担保・無保証
法人契約になるので、代表者様の連帯保証があれば、その他の保証人・担保は原則不要です。

理由2:大口の融資が可能
借入一本化(他社からの借金をアクトウィルにまとめて、借金返済をスムーズにする債務整理法)に注力しています。このような、事業主様にとって健全な事業資金繰りをしていただくため、大口の融資が可能になります。

理由3:即日融資が可能
弊社の自慢はスピーディな対応です。他社よりも迅速に融資実行いたします!

理由4:低金利でご融資
事業主様と多岐にわたるお付き合いを考えています。そのため、事業計画にとって負担にならない【低金利】での融資額を、弊社担当者と事業主様の相談ベースで決定し融資を実行します。

総合評価

公式ページで詳細を見る

圧倒的スピード審査の事業者ローン【ファンドワン】
他社で借り入れ中でもご利用OK

5,000万円まで融資可能!
審査は最短40分
来店は原則不要で全国どこからでもご利用できます
最短即日でのお振込も実行可

「赤字決算」・「ビジネスローンは初めて」・「保証人を用意する事ができない」などでお悩みの事業主様もまずはお気軽にご相談ください。

<<ファンドワンが選ばれる理由>>

理由1:スピードと柔軟性を兼ね備えた審査
最短40分のスピード審査で、急を要する資金問題にも対応できます。
また。弊社独自の柔軟な審査基準を設けておりますので、赤字決算や税金・社会保険料の滞納を理由に、銀行等から融資を断られた事業主様への融資実績も豊富です。

理由2:大口の融資が可能
弊社はビジネスローンをはじめとする不動産担保ローン、売掛債権担保ローンなど多数の商品をご用意しており、大口のご融資にもご対応いたします。

理由3:安心の金利設定
弊社実質年率は2.5%~18.00%に設定しております。
ご相談時に詳しい金利のご説明をいたしますので、返済計画を立てた上でのお申し込みができます。

理由4:他社でご返済中でも幅広い選択肢で対応
銀行や信用金庫といった金融機関のほか、他のノンバンクで借り入れ中であっても条件次第でご利用可能です。
弊社の各種ローンでは複数あるお借入れを「おまとめ」して返済を一本化することが可能です。
おまとめすることで返済額や、管理の手間を軽減することができます。

総合評価

公式ページで詳細を見る


【PR】

第1位 QuQuMo(ククモ)

他社で断られた経験のある方も1度ご相談ください!

売掛金前払いサービス QuQuMo(ククモ)とは?
「お持ちの請求書」を最短2時間でスピーディに現金化する売掛金買取サービスです。

QuQuMoなら、必要情報と請求書をオンライン申請していただくだけで、簡単にお申込いただけます。

来店や面談で、お申込みから契約までオンライン上のクラウドサインで安全に契約完結します。さらに、当社との直接の2社間ファクタリングなので、取引先への通知や登記は一切不要で、請求書の売掛先 に知られることなく資金調達ができます。

弁護士ドットコム監修、クラウドサインでの契約締結なので安心。
情報が外部に 漏れることは一切ありません!

売掛先の倒産リスクも含めてお買取をさせていただきますので、お客様に返済の義務はございません。QuQuMo(ククモ)ではノンリコース【償還請求権なし】での契約になりますのでご安心ください

総合評価

公式ページで詳細を見る

第2位 メンターキャピタル

365日 24時間 全国対応

他社で断られた経験のある方も1度ご相談ください!

Mentor Capitalは、ファクタリングでお客様をサポートいたします。

手数料は最低2%~、
多数買取実績があり、
どこよりも高い金額にて売掛金を買取ります。

<< 選ばれる3つの理由 >>

1、買取実績 業界No.1
  業界最低水準の手数料 買取率最大98%

2、簡単審査 柔軟な対応
  赤字・債務超過・個人事業・税金滞納でもOK!・審査通過率92%

3、業種別適正プラン
  30万円~1億円まで対応

2社間ファクタリングなら取引先に通知不要!!
2社間・3社間ファクタリングや「診療報酬」と「介護報酬」の売掛金買取など様々なご提案が可能です。
お客様の事業に特化したファクタリングサービスで最適な資金調達をサポートいたします。

総合評価

公式ページで詳細を見る

第3位 資金調達プロ

10秒で完了!カンタン無料診断で、今いくら資金調達できるかすぐに分かる無料診断フォームを公開中です!!

提携事業者数No.1
資金調達プロの提携事業者数は、国内最多の1,000社以上。
「資金調達」だけに特化した日本初にして日本最大級のポータルサイトです。
日本全国、どちらの地域でも対応しております。

資金繰り改善率93%以上
ファクタリングによるつなぎ資金での資金繰り改善はもちろん、財務コンサルティング後、その他の資金調達も可能。
銀行融資の再開も出来るようになり、多方面での資金調達・経営サポートが可能です。

全国対応
日本全国、どちらの地域でも対応しています。
遠方の経営者様も是非、無料診断をご活用下さい。

総合評価

公式ページで詳細を見る

第4位 CoolPay(クールペイ)

請求書・通帳をカメラで撮影して送るだけ!!

お手元の法人宛の請求書を
最短60分で現金化できます

1.請求書・通帳をカメラで撮影して送るだけ
お手元の請求書・通帳3か月分をスマホカメラで撮影してお送りください。

2.ビジネスに必要な資金をすぐに調達できます
独自のオンライン申込専用の審査基準で スピーディに審査いたします。

3.必要な時に何度でも利用OK
資金繰りが厳しい時に何度でも利用できます。

総合評価

公式ページで詳細を見る

第5位 ビートレーディング

取扱件数4.6万件以上、累計取扱高1,060億円以上!
日本全国スピーディーに対応可能です。

お持ちの売掛金を売却することで、支払期日より前に資金化したり、売掛金の未回収リスク軽減を図るサービスです。

融資とは異なり信用情報に影響せず、審査も柔軟であるためスピーディーな資金調達が可能です。

必要書類はたった2点!
1.売掛債権に関する資料(請求書、注文書など)
2.通帳のコピー(表紙付2か月分)

審査結果は資料をご提出いただきましたら平均30分以内にお伝えします。
申込から契約までオンラインで完結するため、無駄なコストや手間はかかりません。
申込から最短2時間でお振り込みいたします。

総合評価

公式ページで詳細を見る

第6位 一般社団法人日本中小企業金融サポート機構

完全非対面で請求書を即現金化

当機構へ請求書を売却し、即現金化することができます。
オンライン契約のファクタリングを利用を利用することにより、「スマホで簡単に即現金化できた」など、資金繰りにお悩みがあった企業様のサポートを実現いたしました。

資料提出や契約はすべてメールで完結するため、迅速な取引が可能です。
お申込みから最短3時間以内でお振込みが完了します!

<< 業界最低の手数料1.5%~ >>
オンライン契約で業務を効率化することにより、無駄なコストを削減し業界最低手数料1.5%~を実現しました。

<< 今後の取引に悪影響なし!売掛先の承認不要!! >>
利用社と当機構の2社間で契約をするため、売掛先へファクタリングを利用する承認が不要です。
今後の取引に悪影響が出る心配がありません。

総合評価

公式ページで詳細を見る

第7位 株式会社エスコム
即日対応可能で業界最安水準(最低手数料1.5%〜)の全国対応可能なファクタリングサービスです。

最短即日で全国対応しており、出張買取、郵送、WEBでのご契約などお客様に合わせて柔軟に対応致します。

・償還請求権の無いノンリコースでお客様に保証を求めない契約なので、万が一売掛先が倒産した場合の支払いリスクを回避できるメリットがあります。

・銀行などの融資と違い、借入をするわけではないので、赤字決算・税金の未納・銀行をリスケ中でもご契約できます。
 担保、保証人はありません。ですので売掛金さえあればご契約出来るというメリットがあります。

・スピーディーに丁寧なご対応させて頂きます。
 借入ではない新しいかたちの事業資金調達方法「ファクタリング」。

契約をWEB完結(弁護士ドットコム社のクラウドサイン)にする事によって圧倒的なスピードで入金が可能です。

総合評価

公式ページで詳細を見る

第8位 LINK

LINKのファクタリングは
事業主様が保有している入金待ちの請求書を、素早くお買取り資金化いたします!
必要資料をアップロードするだけで、誰でも簡単にお申込みいただけます!

LINKのファクタリングは、柔軟な審査と業界最速級のスピードが最大の特徴です。
お申込みと同時に必要資料をアップロード後、最短2時間で資金化が可能となった、オンライン完結型の新たなファクタリングサービスです。

弁護士ドットコム株式会社が運営する弁護士監修の「クラウドサイン」サービスを用いて電子契約を締結するから安心!!
万全なセキュリティー対策がなされたクラウドサイン契約システムを使用する事により、情報が外部に漏れることは一切ありませんので安心してお使いいただけます。

総合評価

公式ページで詳細を見る

第9位 ネクストワン
高額な売掛金買取にも対応
来店不要で、30万円〜1億円以上のお客様のニーズに合わせた資金調達が可能です。

最短即日資金調達可能
スピード対応・スピード審査・スピード振込

業界最低水準の手数料
ファクタリング手数料1.5%〜

日本全国・様々な業者様に対応
ネクストワンのファクタリングは、日本全国の建築、建設、IT、医療、福祉など様々な業種のお客様にご利用いただいております。

遠方のお客様でもメールやFAXなどで資金繰りの専門家が対応いたします。

ネクストワンではネット上のみで契約が完結しますのでご来店は不要です。

総合評価

公式ページで詳細を見る

第10位 トップ・マネジメント

トップ・マネジメントの最短即日対応、保証人担保不要のファクタリング事業資金調達には他社にはない3つの売りがあります。1、法人経営者様だけでなく個人事業主様も対応可能(法人相手の売掛金がある場合)

2、<>地方のお客様の成約時交通費キャッシュバック(日本全国対応しております)

3、製造業、建設業、システム開発業などに多い3か月以上の長期の支払いサイトにも対応
詳細な個人情報を入力する必要がなく、まだ電話相談も成果報酬対象となっておりますので非常に成果が発生しやすくなっております。

<<業界屈指のスピードファクタリング>>
お申込みから実行に至るまでのスピードはどこにも負けません。
最短即日、夕方にお申込み頂いたとしても、夜間のキャッシュデリバリーにて、その日の夜にはお客様の元に安心が届きます。

総合評価

公式ページで詳細を見る

カードローンの利用には利用目的が必要な理由とは?

1. リスク管理のため

カードローン業者は、顧客の返済能力や信用worthinessを判断するために利用目的を確認することでリスク管理を行っています。
利用目的によっては返済が滞る可能性が高かったり、返済能力が低いことが予測される場合には、業者は融資を遠慮する場合もあります。
利用目的を把握することで、融資によるリスクを最小限に抑えることができます。

2. 正当な借り入れの確保

利用目的を明確にすることにより、借り入れが正当であることを証明するための手段となります。
たとえば、ビジネス資金の調達や投資のための資金を借りる場合、借入先は借りた資金が適切に使われるかを確認したいと思うでしょう。
利用目的を示すことで、借り手の意図や目標を把握し、資金を提供する側としての信頼性を高めることができます。

3. 融資限度額の制限

利用目的によっては、カードローンの融資限度額が制限される場合があります。
例えば、自動車購入のための融資であれば、車の価格に応じた上限が設定されることがあります。
このような制限は、返済能力と借り手の責任感を考慮し、適切な額で借り入れが行われるようにするためのものです。

借り入れ限度額が利用目的によって制限される場合、どのような基準が考慮されますか?

カードローンの利用目的による制限の基準

カードローンの利用目的によって借り入れ限度額が制限される場合、以下のような基準が考慮されることがあります。

1. 収入状況

利用目的に応じた借り入れ限度額を設定するためには、借り手の収入状況が重要な要素となります。
収入が安定していて返済能力が高い場合、より高い限度額のカードローンを利用することができる可能性があります。

2. 信用情報

カードローンの利用にはクレジットヒストリーが影響を与えます。
過去の借入履歴や返済遅延の有無などが利用目的による借り入れ限度額の基準となります。
信用情報が良好な場合、より高い限度額を得ることができるでしょう。

3. 利用目的

カードローンの利用目的が企業の資金調達やファクタリングの場合、借入限度額は目的の性質や規模に応じて制限されることがあります。
一般消費者向けの目的と比べて、より高い限度額が設定されることがあります。

4. 借り手の過去の取引

借り手が過去に同じカードローン会社との取引があった場合、その取引の履歴や返済状況も制限の基準となることがあります。
返済遅延や債務不履行がある場合、限度額が制限されることがあります。

5. カードローン会社のポリシー

カードローン会社によっては、利用目的による借り入れ限度額の制限基準が異なることがあります。
一部の会社は特定の業種や用途に特化したカードローンを提供しているため、その目的に応じた制限が設けられているかもしれません。

これらの基準は一般的な考慮事項であり、カードローン会社によっては独自の基準を設けている場合もあります。
個々の会社のウェブサイトや資料を参照することで、詳細な制限基準を確認することができます。

利用目的によって制限される場合、具体的な例はありますか?

カードローンの利用目的による制限の具体例

1. 住宅購入

カードローンの利用目的において、住宅購入は一般的に制限される場合があります。
これは、住宅購入は長期的な借り入れに関わるため、カードローンの短期的な返済期間では返済が困難となる可能性があるためです。

根拠としては、住宅ローンや他の長期借り入れ商品が適しているとされることが挙げられます。

2. 投資目的

カードローンを投資目的で利用する場合も、一部の金融機関では制限があることがあります。
これは、投資はリスクが伴うため、返済の保証が難しい場合があるためです。

根拠としては、一般的に投資には特定の金融商品や投資信託の利用が適しているとされることが挙げられます。

3. 教育費用

カードローンの利用目的において、教育費用も制限される場合があります。
これは、教育費用は一時的な支出ではなく、長期的な費用が見込まれるため、カードローンの短期的な返済期間では返済が困難となる可能性があるためです。

根拠としては、教育ローンや奨学金の利用が適しているとされることが挙げられます。

4. 借金返済

カードローンを借金返済のために利用する場合も、一部の金融機関では制限があることがあります。
これは、カードローンは追加の借り入れになるため、借金の返済に追われる状況を悪化させる可能性があるためです。

根拠としては、債務整理や破産手続きを利用することが適しているとされることが挙げられます。

5. 違法な目的

カードローンの利用目的において、違法な目的(例: ギャンブル資金、賭博資金など)は禁止される場合があります。
これは、違法な活動を支援することになるため、金融機関が法律違反に関与しないようにするためです。

根拠としては、金融機関の運営に関する法律や規制が挙げられます。

  • 以上の例は、一般的な制限の一部であり、金融機関によって異なる場合があります。
  • カードローンの利用目的に制限がある場合、金融機関のウェブサイトや契約書に明示されています。
    利用者は利用目的を正確に記入する必要があります。

利用目的によって借り入れ限度額が制限されることは一般的ですか?

利用目的によって借り入れ限度額が制限されることは一般的ですか?

はい、一般的に利用目的によって借り入れ限度額が制限されることがあります。
カードローンの利用目的は、借り手の信用リスクを評価する上で重要な要素となります。
主な利用目的は、個人消費・生活資金、住宅購入・リフォーム、教育費、車購入・自動車関連費用などがあります。
それぞれの目的によって、資金返済の見込みやリスクが異なるため、金融機関は借り入れ限度額を制限することがあります。

利用目的による借り入れ限度額の制限の例

以下に、一般的な利用目的による借り入れ限度額の制限の例を示します。

  • 個人消費・生活資金:一般的な生活費や消費に関する借り入れの場合、年収や家族構成によって借り入れ限度額が設定されることがあります。
  • 住宅購入・リフォーム:住宅購入やリフォームの場合、物件の価値や返済能力に基づいて借り入れ限度額が設定されることがあります。
  • 教育費:教育費の借り入れの場合、学費や就職見込みによって借り入れ限度額が設定されることがあります。
  • 車購入・自動車関連費用:車の購入や自動車関連費用の借り入れの場合、車の価値や返済能力に基づいて借り入れ限度額が設定されることがあります。

これらの制限は、金融機関のリスク管理や借り手の返済能力を考慮したものです。
目的に応じた制限を設けることで、借金返済のリスクを最小限に抑えることが期待されます。

ただし、すべての金融機関が利用目的によって借り入れ限度額を制限するわけではありません。
金融機関やローン商品によっては、利用目的によらず一定の借り入れ限度額を設定している場合もあります。
個々の金融機関やローン商品の取り扱いについては、公式ウェブサイトや直接の問い合わせを参考にしてください。

利用目的を明確にすることは、カードローンの利用にどのような影響を与えますか?

利用目的を明確にすることは、カードローンの利用にどのような影響を与えますか?

カードローンを利用する際には、利用目的を明確にすることが求められます。
利用目的を明示することで、以下のような影響が生じます。

1. 借り入れ限度額の制限

カードローンの利用目的によっては、借り入れ限度額が制限される場合があります。
例えば、個人消費者向けのカードローンでは、自動車購入や住宅ローン返済などの具体的な目的に対しては高額の借り入れが許可されることがあります。
一方で、生活費の捻出や気軽なショッピングなどの目的には比較的低い借り入れ限度額が設定されることが一般的です。

2. 審査基準の影響

利用目的が明確である場合、審査基準においてその目的が考慮されることがあります。
例えば、資金調達のためのカードローンを利用する場合、返済能力やビジネスプランなどの要素が重視されます。
一方で、消費者目的のショッピングや旅行費用のためのカードローンでは、個人の収入や信用情報などが主な審査基準となることが一般的です。

3. 利息率の影響

利用目的はカードローンの金利にも影響を与える場合があります。
例えば、資金調達や事業展開のためにカードローンを利用する場合、ビジネスローンとしての特典や特別な金利プランが提供されることがあります。
一方で、一般的な消費者目的のカードローンは、一般的な金利水準が適用されることが一般的です。

4. 契約条件の影響

利用目的が明確である場合、契約条件にも影響を与えることがあります。
例えば、資金調達のためにカードローンを利用する場合、返済期間や返済方法に関する柔軟性や特典が付与されることがあります。
これに対して、消費者目的のカードローンでは、一般的な契約条件や返済プランが適用されることが一般的です。

これらの影響は、カードローンを利用する際の利用目的を明確にすることで生じるものです。
ただし、具体的な影響は金融機関やカードローン商品によって異なる場合がありますので、利用者は事前に契約書や商品案内などを参考にすべきです。

まとめ

カードローンの利用には利用目的が必要な理由は、以下の3つが考えられます。

1. リスク管理のため:業者は返済能力や信用worthinessを判断するために利用目的を確認し、融資によるリスクを最小限に抑えるためです。

2. 正当な借り入れの確保:利用目的を明確にすることで借り入れの正当性を証明し、資金提供側の信頼性を高めるためです。

3. 融資限度額の制限:利用目的によっては融資限度額が制限され、適切な借り入れが行われるようにするためです。

カードローンの利用目的によって制限される場合、借り入れ限度額の基準は収入状況や信用情報などが考慮されます。収入が安定していて返済能力が高く、信用情報が良好な場合にはより高い限度額を得ることができる可能性があります。